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廣東養(yǎng)老金入市被指程序不合法 財(cái)政部整頓社保基金

萬保人力資源   2012-04-01   瀏覽量:2310

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  財(cái)政部的一紙通知及全國社會(huì)保障基金理事會(huì)(以下簡稱“全國社?;鹄硎聲?huì)”)“選秀”叫停的消息,令本已破冰的養(yǎng)老金入市路徑變得撲朔迷離。

  《中國經(jīng)營報(bào)》記者從一家全國社保管理人處證實(shí),本應(yīng)于3月26日舉行的社保選拔答辯被推遲?!?全國社保基金理事會(huì))沒有說原因,也沒有說推遲到什么時(shí)候?!鄙鲜龌鸸鞠嚓P(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者。

  一波三折

  2012年,養(yǎng)老金入市可謂一波三折。

  今年年初,坊間傳聞,養(yǎng)老金入市在即。為此,人力資源和社會(huì)保障部(以下簡稱“人保部”)新聞發(fā)言人特別出面澄清——養(yǎng)老金暫無入市計(jì)劃。

  然而兩會(huì)期間,人保部長尹蔚民在接受媒體采訪時(shí)稱:養(yǎng)老金投資運(yùn)營的問題正在進(jìn)行積極研究,方向已經(jīng)明確,具體辦法還在論證。養(yǎng)老金入市兩會(huì)后就會(huì)有動(dòng)作。

  盡管如此,3月19日,“廣東千億養(yǎng)老金入市”的消息多少來得有些突然。

  就在大家沉浸在萬里長征邁出第一步的喜悅中之時(shí),7天之后,財(cái)政部的消息無疑又潑了一盆冷水。

  3月26日,國家財(cái)政部在官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)和規(guī)范社會(huì)保障基金財(cái)政專戶管理有關(guān)問題的通知》(以下簡稱《通知》)。

  《通知》稱,除可轉(zhuǎn)存定期存款或購買國家債券外,地方財(cái)政部門不得動(dòng)用社會(huì)保險(xiǎn)基金結(jié)余進(jìn)行任何其他形式的直接或間接投資。

  《通知》還要求,各地要清理多頭開戶和重復(fù)開戶,今后還將進(jìn)一步精簡社保專戶數(shù)量。

  財(cái)政部此舉是否將改變養(yǎng)老金入市進(jìn)程?廣州千億養(yǎng)老金突破的投資范圍是否又將回歸到“原點(diǎn)”?

  “這應(yīng)該是兩碼事,廣東試點(diǎn)是國務(wù)院批準(zhǔn)的,應(yīng)該不在財(cái)政部限定之內(nèi)?!敝袊鐣?huì)科學(xué)研究院世界社保研究中心主任鄭秉文猜測:財(cái)政部是為了配合 審計(jì)署對地方養(yǎng)老金的摸底調(diào)查。記者也注意到,財(cái)政部《通知》簽發(fā)時(shí)間是2012年2月15日,早于廣東養(yǎng)老金與全國社保基金理事會(huì)的委托時(shí)間。

  2012年,審計(jì)社保資金是審計(jì)署2012年地方各級審計(jì)機(jī)關(guān)的工作重點(diǎn)。

  今年1月份,一項(xiàng)針對社會(huì)保險(xiǎn)基金的大檢查正在全國范圍展開。

  審計(jì)署在全國范圍內(nèi)對社會(huì)保險(xiǎn)基金進(jìn)行審計(jì),三項(xiàng)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、三項(xiàng)基本醫(yī)療保險(xiǎn)將是審計(jì)重點(diǎn)。檢查結(jié)果或?qū)榇罱ㄕw養(yǎng)老金投資運(yùn)營管理框架提供依據(jù)。

  此前,社保違規(guī)要案頻出。2006年,上海社保案震動(dòng)中央,涉及百億社會(huì)保障基金被挪作私用;同年,遼寧也爆社保大案,地方官員挪用農(nóng)村千萬養(yǎng)老基金,造成損失六百余萬元。

  程序不合法?

  社保選秀推遲是否意味著養(yǎng)老金入市一事再度擱淺?對此,市場人士也是多樣解讀。

  鄭秉文表示:“廣東省與全國社保理事會(huì)簽署養(yǎng)老金委托投資協(xié)議是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的,因此,這1000億元養(yǎng)老金的投資由全國社保理事會(huì)負(fù)責(zé),其投資范圍并不受財(cái)政部所限?!?/p>

  南方某基金經(jīng)理也表示,財(cái)政部禁令,是不允許地方社保投資股市,但是若委托全國社保投資,則應(yīng)該不受此說法的限制。

  然而某市場人士認(rèn)為,財(cái)政部此舉背后大有深意,這意味著養(yǎng)老金暫時(shí)不能投資。

  “養(yǎng)老金入市是一個(gè)制度性的問題,不可能不出制度與預(yù)算就貿(mào)然入市。在養(yǎng)老金投資運(yùn)營方案、風(fēng)控機(jī)制缺位的情況下,養(yǎng)老金不可能倉促入市。”上述市場人士稱。在他看來,“養(yǎng)老金是個(gè)人與企業(yè)交納的錢,歸屬權(quán)是個(gè)人,在個(gè)人沒有授權(quán)之前讓它入市,不符合法律程序?!?/p>

  中國人民大學(xué)商法研究所所長劉俊海(微博)提出,社保資金不能買股票?!叭绻娴囊顿Y買股票,要經(jīng)過每一個(gè)社?;鹗芤嫒说臅媸跈?quán),如果不經(jīng)過社保基金受益人同意,一旦社保基金出現(xiàn)虧損,則社?;鸬南嚓P(guān)負(fù)責(zé)人要終身承擔(dān)民事責(zé)任?!?/p>

  在劉俊??磥?,鼓吹中國養(yǎng)老金入市是對美國401K的曲解。據(jù)悉,美國401K入市之前,是須經(jīng)本人授權(quán)與同意的。但是中國養(yǎng)老金入市,老百姓作為社?;鸬氖芤嫒撕蜋?quán)利人,是沒有發(fā)言權(quán),也沒有同意權(quán)的。

  此外,入市風(fēng)險(xiǎn)也是政府須三思的因素。上述市場人士表示:“此前,養(yǎng)老金投資于定期存款和買國債,雖然收益不高,但至少不會(huì)虧本,如果養(yǎng)老金入市把本錢都賠進(jìn)去了,這么大的窟窿怎么堵?這個(gè)責(zé)任誰能擔(dān)得起?”

  此前,全國社?;鹄硎聲?huì)理事長戴相龍統(tǒng)計(jì),養(yǎng)老金由于只能存入財(cái)政專戶,存在銀行,扣除通貨膨脹率,十年年均收益率為負(fù)數(shù)。據(jù)悉,為了保證資金安全,廣東1000億元資金主要投資于國債、銀行存款、企業(yè)債、金融債等有固定收益的產(chǎn)品。

  但上述人士質(zhì)疑,投資于固定收益就一定安全嗎?他援引2011年債券基金業(yè)績佐證,2011年以投資固定收益品種的債券型基金全軍覆沒,平均凈值增長率為-2.15%。

  共識(shí):養(yǎng)老金市場化管理

  從整體趨勢來看,養(yǎng)老金和社?;鹬苯油顿Y股市的大方向不會(huì)改變。

  市場人士猜測,財(cái)政部此舉是一石二鳥,是希望對全國各地養(yǎng)老金進(jìn)行一個(gè)摸底與清查工作。

  據(jù)了解,到2011年年底,五項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)基金累計(jì)結(jié)余總額2.87萬億元,其中養(yǎng)老保險(xiǎn)累計(jì)結(jié)余1.92萬億元。但是,由于這部分資金一直由地方財(cái)政管理,因此,具體情況一直不掌握。

  此前,在社?;鸬闹鲗?dǎo)權(quán)上,地方政府和中央之間可能存在博弈。一位知情人士透露,之前的確存在博弈。此前中央曾到地方調(diào)研,地方政府也充分表達(dá)過意見——如果養(yǎng)老金交由中央統(tǒng)一管理,將對地方銀行存款產(chǎn)生影響。

  “不過,這半年來,地方政府的認(rèn)識(shí)已經(jīng)發(fā)生了扭轉(zhuǎn),地方政府以大局為重,并與中央達(dá)成中央統(tǒng)一集中投資運(yùn)營的共識(shí)?!鄙鲜鍪袌鋈耸糠Q。

  絕大多數(shù)學(xué)者與專家也對此贊同,認(rèn)為應(yīng)該成立一個(gè)隸屬國務(wù)院的事業(yè)單位負(fù)責(zé)養(yǎng)老金的具體投資運(yùn)作事宜,至于運(yùn)作模式,則可借鑒全國社?;鹄硎聲?huì)。

  全國社?;鹄硎聲?huì)成立11年來的投資平均回報(bào)率約為8.6%。為了保障安全,全國社?;鹄硎聲?huì)甚至還承諾:委托人可獲得不低于同期銀行定期存款利息的收益,也就是說不低于4.4%(兩年期銀行定期存款利息)。

  在業(yè)內(nèi)人士看來,“十二五”規(guī)劃或也暗藏中央對全國養(yǎng)老金運(yùn)作的構(gòu)想。

  “‘十二五’規(guī)劃明確寫明:基礎(chǔ)養(yǎng)老金部分將由全國統(tǒng)籌,而不是各省為政。這就是說,廣東省的結(jié)余不一定是由廣東使用,或許將彌補(bǔ)其他地方的缺口。”北京大學(xué)中國保險(xiǎn)與社會(huì)保障研究中心秘書長鄭偉如此判斷。

  本報(bào)記者李輝對此文亦有貢獻(xiàn)

  鏈接

  “入市”背景

  高收益是地方養(yǎng)老金入“市”的最大吸引力:截至2011年年底,社會(huì)保障基金理事會(huì)共受托管理個(gè)人賬戶基金本金543.62億元,獲得記賬收益 及風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金114.31億元,年均投資收益率為10.27%。與之形成對比,截至2010年12月底,地方管理的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金結(jié)存1.5萬億 元,10年來年均投資收益率不到2%。

  地方養(yǎng)老金規(guī)模

  社?;鹬饕苫攫B(yǎng)老保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、城鎮(zhèn)基本醫(yī)療保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)和生育保險(xiǎn)組成,其中基本養(yǎng)老金累計(jì)結(jié)余占全部結(jié)余比例接近 70%。截至 2011年年底,全國社會(huì)保險(xiǎn)基金累計(jì)結(jié)余2.87萬億元, 其中基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金結(jié)余1.92萬億。

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